ブログ - アントレ社会保険労務士法人・柚原幸治行政書士事務所

ＦＰの６分野

カテゴリー：ＦＰ

2012/06/14

ＦＰが顧客とライフプランニングを行っていくにあたり、基本的な６つの分野があります。

それが、下記の６つです。

１　ライフプランニング・リタイアメントプランニング（生活設計）

２　リスクマネジメント（保障・補償設計）

３　タックスプランニング

４　金融資産運用設計

５　不動産運用設計

６　相続・事業承継設計

この６つを柱に顧客の要望や希望、目標に合わせたライフプランを立てることがＦＰの役割なのです。

次回は、「ライフプランニング・リタイアメントプランニング」についてご紹介します。

助成金シリーズその248　キャリア形成促進助成金（訓練等支援給付金)（4）

カテゴリー：ブログ

2012/06/12

今回も、

『キャリア形成促進助成金（訓練等支援給付金）』

の助成内容の続きを解説いたします。

<これは、事業主がキャリア形成を促進するために、雇用する労働者に職業訓練等を受けさせる場合の助成金です。>

【助成内容３】

（２）自発的な職業能力開発を支援する場合〔（）は大企業に対する助成率〕

●経費・賃金

通常分　　　　　　　　　　　　　　１／２（－）

震災特例被災地　　　　　　　　２／３（１／３）

震災特例被災地以外　　　　　２／３（－）

●制度導入の奨励金（3 年以内）

制度利用者が初めて出た場合　　 15 万円（－）

利用者1 人につき　　　　　　　　　　５万円（－）

●利用促進の助成金（3 年経過後）

利用者増加分1 人につき　　　　　　　２万円（－）

次回は受給手続きについて解説いたします。

お問い合わせは
助成金コンサルティングまで　（担当：ゆはら）

電話　０５０－３３５２－５３５５

mail office@j-consulting.jp

社労士なら、多数の顧問実績のある社会保険労務士柚原幸治が代表を務める
『ゆはら社会保険労務士事務所』。会社を運営していくうえで感じることの
多い「労務管理」の疑問や相談にお答えします。

助成金シリーズその247　キャリア形成促進助成金（訓練等支援給付金)（3）

カテゴリー：ブログ

2012/06/11

今回も、

『キャリア形成促進助成金（訓練等支援給付金）』

の助成内容の続きを解説いたします。

<これは、事業主がキャリア形成を促進するために、雇用する労働者に職業訓練等を受けさせる場合の助成金です。>

【助成内容２】

　前回の助成率の解説の中での（注１）～(注３)の

概要は以下のとおりです。

（注１）被災地の事業主

青森県、岩手県、宮城県、福島県、茨城県、栃木県、千葉県、

新潟県及び長野県内の東日本大震災に係る災害救助法が

適用された市町村内に所在地のある事業主。

（注２）被災地以外の事業主

震災、風評被害、急激な円高等の影響により事業活動の縮小を

余儀なくされ、生産量・売上高が減少したことを踏まえて、

新たな事業展開を行うために従業員に職業訓練等を行う

中小企業事業主。

（注３）ＯＪＴの実施助成

企業内におけるＯＪＴと教育訓練機関等で行われるＯＦＦ－ＪＴを

効果的に組み合わせて実施する訓練であって、厚生労働大臣

の認定を受けた実習併用職業訓練または都道府県労働局長

が訓練基準に適合する旨の確認を行った有期実習型訓練に

限られています。

次回も助成内容の続きを解説いたします。

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助成金シリーズその246　キャリア形成促進助成金（訓練等支援給付金)（2）

カテゴリー：ブログ

2012/06/11

今回は、

『キャリア形成促進助成金（訓練等支援給付金）』

の助成内容について解説いたします。

　これは、事業主がキャリア形成を促進するために、

雇用する労働者に職業訓練等を受けさせる場合の

助成金です。

【助成内容１】

（１）職業訓練を受けさせる場合〔（）は大企業に対する助成率〕

①正規労働者対象職業訓練

●ＯＦＦ－ＪＴの経費・賃金

通常分　　　　　　　　　　　　　　１／３（－）

震災特例被災地（注１）　　　　１／２（１／３）

震災特例被災地以外（注２）　１／２（－）

●ＯＪＴの実施助成（注３）

通常分　　　　　　　　　　　　　　600 円／時間（－）

震災特例被災地（注１）　　　　600 円／時間（－）

震災特例被災地以外（注２）　600 円／時間（－）

②非正規労働者対象職業訓練

●ＯＦＦ－ＪＴの経費・賃金

通常分　　　　　　　　　　　　　　１／２（１／３）

震災特例被災地（注１）　　　　２／３（１／２）

震災特例被災地以外（注２）　２／３（１／３）

●ＯＪＴの実施助成（注３）

通常分　　　　　　　　　　　　　　600 円／時間（ 600 円／時間）

震災特例被災地（注１）　　　　600 円／時間（ 600 円／時間）

震災特例被災地以外（注２）　600 円／時間（ 600 円／時間）

被災地、被災地以外の事業主については

次回お伝えいたします。

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助成金シリーズその245　キャリア形成促進助成金（訓練等支援給付金)（1）

カテゴリー：ブログ

2012/06/11

今回から、

『キャリア形成促進助成金（訓練等支援給付金）』

について解説してまいります。

　これは、事業主が雇用する労働者のキャリア形成を

促進するために、職業訓練の実施又は労働者の

自発的な職業能力開発を支援した場合に、訓練に

要した経費及び訓練実施期間中の賃金の一部等が

助成される制度です。

　次回から、助成金が支給されるための条件等、助成内容

について解説いたします。

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助成金シリーズその244　障害者能力開発助成金（10）

カテゴリー：ブログ

2012/06/08

今回は、

『障害者能力開発助成金』

の最終回、利用にあたっての注意点です。

　これは、能力開発訓練事業を行う事業主等

の方や能力開発訓練を受講させる事業主の

方への助成金です。　

利用にあたっての注意点

　偽り、その他不正の行為により助成金の

支給を受けた事業主等に対しては、延滞金

を賦し返還を求られることとなります。
　なお、申請等に不明な点がある場合は、

助成金が支給されないことがあります。

　また、支給の条件に違反した場合又は

助成金を受給した事業主等の責めに

帰すべき事由がある場合には、受給した

助成金の一部又は全部を返還しなければ

なりませんのでご注意ください。

　次回からはキャリア形成促進の支援に関する

助成金の解説をいたします。

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まずは、ＦＰについて

カテゴリー：ＦＰ

2012/06/07

よく『ＦＰ』と略される『ファイナンシャル・プランナー』ですが、
まず、この定義について触れたいと思います。

さかのぼること、1969年。
アメリカで設立されたＩＡＦＰ（※）という国際ＦＰ協会が、ＦＰの定義をこう定めました。

『顧客の収入や資産・負債など、顧客に対するあらゆるデータを集め、要望や希望・目標を聞き、現状を分析したうえでそれに基づいて、顧客のライフプラン上の目標を達成するために、必要に応じて弁護士、税理士などの専門家の協力を得ながら、貯蓄計画、保険・投資対策、税金対策など包括的な顧客の資産設計を立案し、その実行の手助けをしていく専門家』

現在もファイナンシャル・プランナーとしての業務の根本はここにあるのです。

次回からはプランニングの基本的な６つの分野について触れていきます。

※ＩＡＦＰは現在はＦＰＳＢという名前で再編されており、世界各国のＦＰ協会を管理する立場にあります